Szanowni Państwo,
Zgodnie z przyjętym w ustawie harmonogramem jednostki sektora finansów publicznych zobligowane są do tworzenia PPK od 1 stycznia 2021r.
Ustawa o PPK przyznaje kompetencje do wyboru instytucji finansowej podmiotowi zatrudniającemu - Pracodawcy. Uprawnienie to uwarunkowane jest koniecznością posługiwania się przy wyborze tej instytucji finansowej określonymi kryteriami wskazanymi przez ustawodawcę oraz wymogiem zaangażowania strony społecznej w ten proces.
Niniejszym pragniemy zaprosić Przedstawicieli organizacji Związków Zawodowych do konsultacji dotyczących wyboru instytucji zarządzającej PPK.
Udział związków zawodowych w projekcie PPK
Na mocy art. 7 ustawy z dnia 4 października 2018 r o Pracowniczych planach kapitałowych podmiot zatrudniający, w porozumieniu z zakładową organizacją związkową działającą w tym podmiocie zatrudniającym, wybiera instytucję finansową, z którą zostanie zawarta umowa o zarządzanie PPK.
Gdy u Pracodawcy działa większa liczba organizacji związkowych to każda z tych organizacji posiada prawo do uczestnictwa w procesie wyboru instytucji finansowej. Bez znaczenia pozostaje kwestia liczby członków organizacji związkowej, czy walor reprezentatywności, o którym mowa w ustawie z dnia 23 maja 1991 r. o związkach zawodowych. Porozumienie powinno być osiągnięte ze wszystkimi organizacjami związkowymi działającymi u danego pracodawcy. Brak wypracowania wspólnego stanowiska w sprawie wyboru instytucji zarządzającej PPK oznacza samodzielny wybór Pracodawcy.
Przygotowanie do projektu PPK
Proces uruchomienia PPK rozpoczyna się od ustalenia składu osób, które będą reprezentowały stronę społeczną w tym procesie. Ww. osoby reprezentują organizacje związkowe zgodnie z KRS-em lub na podstawie udzielonych im pełnomocnictw. W związku z powyższym prosimy o wskazanie do dnia 23 października 2020 r. osób będących przedstawicielami organizacji związkowych w zespole konsultacyjnym ds. PPK. Reprezentanci związków zawodowych przed rozpoczęciem konsultacji powinni zapoznać się z podstawowymi zagadnieniami dotyczącymi Pracowniczych Planów Kapitałowych.
Kryteria wyboru instytucji zarządzającej PPK
Zgodnie z ustawą o PPK dokonując wyboru instytucji finansowej, która zajmie się prowadzeniem PPK należy wziąć w szczególności pod uwagę:
- ocenę warunków zarządzania środkami,
- efektywność w zarządzaniu aktywami,
- doświadczenie w zarządzaniu funduszami inwestycyjnymi lub emerytalnymi,
- najlepiej rozumiany interes osób zatrudnionych.
Mentor S.A. opracuje propozycję kryteriów wyboru instytucji zarządzającej PPK wraz z rekomendowanymi wagami oceny. Uwzględniają one m.in. wskaźniki finansowe, koszty zarządzania i opłaty dodatkowe, narzędzia do zarządzania PPK przez uczestnika i Pracodawcę, a także wsparcie udzielane przez instytucje na etapie wdrożenia i funkcjonowania PPK.
Analiza ofert PPK
Mentor S.A. na bazie kryteriów oceny dokonuje analizy ofert wszystkich instytucji uprawnionych do prowadzenia PPK oraz przygotowuje raport zawierający kompleksowe porównanie i rekomendację wskazującą na podmioty, które w największym stopniu odzwierciedlają wymagania podmiotu zatrudniającego i oczekiwania osób zatrudnionych. Następnie reprezentanci związków zawodowych wraz z podmiotem zatrudniającym prowadzą konsultacje w zakresie wyboru instytucji zarządzającej, bazując na materiale analitycznym przygotowanym przez Mentor S.A.
Finalny wybór instytucji finansowej
Po zakończeniu konsultacji zostanie sporządzony odpowiedni protokół, w zależności od okoliczności będzie to protokół:
- z wyboru instytucji, w przypadku gdy strona społeczna oraz pracodawca zawarli porozumienie w tym zakresie i jednogłośnie wybrali wspólnie instytucję, która będzie zarządzać PPK;
lub
- rozbieżności, w przypadku gdy w ramach prowadzonych konsultacji nie udało się jednogłośnie wybrać jednej instytucji finansowej oferującej PPK.
Brak zawartego porozumienia w ww. terminie skutkuje tym, że w ciągu kolejnych 30 dni podmiot zatrudniający podejmuje jednostronną decyzję z wyłączeniem udziału Związków Zawodowych.
Nowelizacja ustawy o PPK wprowadziła konieczność przeprowadzenia procedury przetargowej zgodnie z PZP w przypadku gdy wartość zamówienia przekroczy progi unijne. W naszym wypadku jest to równowartość 214 tys. euro. Obecnie trwają prace w połączonych zespołach Polskiego Funduszu Rozwoju (PFR), Ministerstwa Finansów (MF) oraz Urzędu Zamówień Publicznych (UZP) nad wytycznymi w jaki sposób należy szacować wartość zamówienia.
Umowy o zarządzanie i prowadzenie PPK
Następnie niezależnie od tego czy udało się zawrzeć porozumienie ze stroną społeczną, czy też nie podmiot zatrudniający zawiera umowę o zarządzanie z wybraną instytucją a następnie z tą samą instytucją zostanie zawarta umowa o prowadzenie PPK w imieniu i na rzecz osób zatrudnionych.